Świadczenie usług płatniczych w charakterze małej instytucji płatniczej (dalej: MIP) nie wymaga uzyskania zezwolenia Komisji Nadzoru Finansowego (dalej: KNF). W celu rozpoczęcia działalności w charakterze MIP, konieczne jest jednak uzyskanie wpisu do prowadzonego przez KNF rejestru dostawców usług płatniczych i wydawców pieniądza elektronicznego.
Przedsiębiorca wpisywany jest do rejestru na podstawie złożonego przez siebie wniosku, który powinien zawierać dane dotyczące wnioskodawcy, w tym:
- imię i nazwisko albo nazwę przedsiębiorcy,
- numer KRS, o ile wnioskodawca taki numer posiada oraz numer NIP,
- miejsce zamieszkania i adres albo siedzibę i adres przedsiębiorcy oraz adres głównego miejsca wykonywania działalności,
- wykaz usług płatniczych, które przedsiębiorca zamierza świadczyć jako MIP.
Jeżeli działalność będzie prowadzona przy wykorzystaniu usług pośrednictwa, wniosek powinien ponadto zawierać dane dotyczące agentów MIP, obejmujące:
- imię i nazwisko albo nazwę (firmę) agenta,
- miejsce zamieszkania i adres albo siedzibę i adres agenta oraz adres głównego miejsca wykonywania jego działalności.
W przypadku, gdy działalność będzie prowadzona poprzez oddziały we wniosku powinny znaleźć się także dane dotyczące poszczególnych oddziałów MIP obejmujące:
- nazwę (firmę) oddziału,
- adres oddziału.
Do wniosku o dokonanie wpisu do rejestru należy dołączyć ponadto dokumenty takie jak:
- schemat graficzny usług płatniczych, które przedsiębiorca zamierza świadczyć jako MIP z opisem usług oraz wskazaniem, do którego z rodzajów usług określonych w art. 3 ust. 1 pkt 1-6 ustawy o usługach płatniczych należą te usługi,
- oświadczenie wnioskodawcy o kompletności i prawdziwości danych zawartych we wniosku,
- dane kontaktowe wnioskodawcy,
- program działalności i plan finansowy na okres pierwszych 12 miesięcy działalności, uwzględniający wymóg dotyczący limitu transakcji płatniczych
- opis rozwiązań organizacyjnych pozwalających na wyliczenie całkowitej miesięcznej kwoty transakcji płatniczych wykonywanych przez MIP,
- opis rozwiązań organizacyjnych pozwalających na wykonanie obowiązków związanych z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu,
- aktualną procedurę zarządzania ryzykiem, na które MIP może być narażona,
- opis innej niż świadczenie usług płatniczych działalności, którą wnioskodawca prowadzi lub zamierza prowadzić ze wskazaniem jej rodzaju,
- opis sposobu ochrony środków pieniężnych otrzymanych od użytkowników w celu wykonania transakcji płatniczych oraz zobowiązanie do niezwłocznego poinformowania KNF o jego zmianach.
KNF dokonuje wpisu MIP do rejestru w terminie 3 miesięcy od dnia otrzymania kompletnego wniosku o wpis, obejmującego wszystkie dokumenty i informacje wymagane przepisami prawa. W przypadku gdy wniosek albo dołączone do niego dokumenty lub informacje okażą się niekompletne, KNF wzywa wnioskodawcę do ich uzupełnienia w terminie nie krótszym niż 7 dni od dnia doręczenia wezwania.
Dowiedz się co będzie korzystniejsze dla Twojego biznesu i uzyskaj status MIP lub KIP szybko, bezpiecznie i zgodnie z wymaganiami KNF.
Nasi prawnicy przygotują dla Ciebie dokumentację, pomogą spełnić wymogi regulacyjne i zadbają o zgodne z prawem funkcjonowanie Twojej instytucji.
