Kancelaria Raczyński Skalski & Partners oferuje kompleksową obsługę prawną w zakresie usług płatniczych i pieniądza elektronicznego, a w szczególności w zakresie tworzenia i realizacji obowiązków prawnych w ramach następujących podmiotów:
- Mała Instytucja Płatnicza (MIP)
- Krajowa Instytucja Płatnicza (KIP)
- Instytucja Pieniądza Elektronicznego (EMI)
- Biuro Usług Płatniczych (BUP)
- Dostawcy świadczący wyłącznie usługę dostępu do informacji o rachunku (AISP)
- Podmioty świadczące usługi inicjowania transakcji płatniczej (PISP).
Nasz zespół specjalizuje się w doradztwie prawnym na rzecz instytucji płatniczych. Posiadamy wieloletnie doświadczenie w prowadzeniu postępowań przed Komisją Nadzoru Finansowego (KNF) w zakresie uzyskania zezwoleń na świadczenie usług płatniczych, czy wpisów do odpowiednich rejestrów. Zapewniamy naszym klientom wsparcie prawne nie tylko w relacjach z organami administracyjnymi (m.in. KNF, UOKiK, GIIF), ale również w zakresie działalności wyłączonej spod przepisów ustawy o usługach płatniczych, w szczególności w ramach „ograniczonej sieci”, Cashback, transakcji przeprowadzanych przez telekomy czy zbiórek publicznych.
Usługi Kancelarii:
Usługi prawne świadczone przez Kancelarię Raczyński Skalski & Partners w obszarze instytucji płatniczych mają charakter kompleksowy i obejmują w szczególności:
-
Prowadzenie postępowań przed KNF o wydanie zezwolenia/ uzyskanie wpisu do rejestru
Kancelaria oferuje wsparcie prawne na najwyższym poziomie merytorycznym wszystkim przedsiębiorcom, którzy planują utworzenie MIP oraz KIP. Każdorazowo dopasowujemy zakres usług do indywidualnych potrzeb klienta, jednocześnie dbając o realizację wszystkich obowiązków ustawowych. Doświadczenie zespołu Raczyński Skalski & Partners obejmuje również obsługę prawną przy przeprowadzeniu transformacji małej instytucji płatniczej w KIP.
-
Opracowanie oraz audyt umów i regulaminów dla instytucji płatniczych i innych podmiotów świadczących usługi z zakresu usług płatniczych
Nasza Kancelaria przeprowadza szczegółowe audyty rozwiązań przyjętych przez dostawców usług płatniczych, identyfikując obszary ryzyka oraz opracowuje i dostosowuje wymagane dokumenty do aktualnych norm i wytycznych regulacyjnych. Wdrażamy m.in. procedury raportowe i procedury zarządzania ryzykiem i kontroli wewnętrznej, arkusze oceny ryzyka oraz spersonalizowane procedury i polityki niezbędne do prawidłowego prowadzenia działalności, potwierdzające stosowanie odpowiednich i proporcjonalnych systemów i zasobów przez podmioty obowiązane. Nasze usługi obejmują również prawne zabezpieczenie procesu outsourcingu (wsparcie przy wyborze kontrahentów), czy konstruowanie i negocjowanie warunków umów outsourcingowych.
-
Obsługę postępowań spornych pomiędzy dostawcami usług, a także pomiędzy dostawcami a klientami
Raczyński Skalski & Partners specjalizuje się w prowadzeniu sporów zarówno na etapie przedsądowym, jak i sądowym. Doświadczenie zespołu Raczyński Skalski & Partners obejmuje m.in. prowadzenie sporów z tytułu wypowiedzenia umowy o prowadzenie rachunków w ramach bankowości przedsiębiorstw, czy informowanie odpowiednich organów nadzorczych o nieprawidłowościach w działalności podmiotów nadzorowanych celem zainicjowania odpowiednich działań nadzorczych.
-
Reprezentację przed organami nadzoru i sądami administracyjnymi
Nasi doświadczeni prawnicy reprezentują klientów przed organami nadzoru, takimi jak KNF, GIIF oraz sądami administracyjnymi, zapewniając skuteczną obronę interesów naszych klientów, także wówczas, gdy w sprawie nałożono lub istnieje ryzyko nałożenia sankcji finansowych na podmiot obowiązany lub osoby nim zarządzające.
-
Wsparcie w wypełnianiu wszelkich raportów i informacji sprawozdawczych
Raportowanie i przekazywanie informacji sprawozdawczych stanowi obowiązek instytucji płatniczych. Każdego roku, MIP oraz KIP zobowiązane są przedłożyć organom nadzoru roczne oraz kwartalne informacje na temat swojej działalności w ubiegłym roku. Będąc na bieżąco z wszelkimi nowelizacjami regulacji dotyczących sprawozdawczości podmiotów nadzorowanych, zespół Kancelarii oferuje pełne wsparcie w wypełnianiu wszelkich raportów i formularzy wymaganych przez organy nadzoru, w tym KNF, NBP czy GIIF.
-
Prowadzenie warsztatów i webinarów
Zapewniamy kompleksowe warsztaty dotyczące aspektów prawnych prowadzenia działalności nadzorowanej, każdorazowo dostosowując ich zakres i program do aktualnych wytycznych i regulacji. Prawnicy Kancelarii organizują również webinary pozwalające zainteresowanym podmiotom uzyskanie wiedzy merytorycznej w zakresie instytucji płatniczych.
Współpraca z Raczyński Skalski & Partners to gwarancja profesjonalnych i przejrzystych procesów licencyjnych i rejestrowych